金融企业每天处理大量敏感信息，任何失误都可能导致用户隐私泄露和财产损失。因此，信息安全和服务效率始终是金融行业的核心挑战。

近两年，越来越多的金融企业开始借助企微的会话存档，来实现更安全的私域沟通，有效保障了客户数据安全，并大幅提升客户服务效率。

本文将探讨企业微信的会话存档在金融行业中的应用，展示其如何确保客户数据安全，并提升客户服务体验。

2018年1月，证监会发布的《关于进一步加强证券基金经营机构债券交易监管的通知》，明确了诸多要求：

金融企业在保障客户数据安全方面肩负着重要职责，随着合规监管的要求日益严格，企业微信作为一种重要的数字化工具，逐渐成为其连接客户的关键平台，会话存档功能也得到了广泛应用。

会话存档可以记录和保存员工在企业微信上的所有沟通内容，包括文字、语音、图片和撤回的消息等多种形式的沟通内容，可以确保所有沟通记录的完整性和可追溯性。必要时还能作为争议的证据，保护企业和客户的合法权益。

因其记录全面、便于监管、可统计分析等特点，会话存档已成为金融行业私域数据管理的有效解决方案。

金融行业涵盖了银行、证券、保险、基金等多个领域，其共同的特点是：信息高度敏感、沟通频繁、合规要求高。因此也面临着诸多沟通难题：

然而，自2019年企业微信和微信打通后，这些难题被迎刃而解。

使用企微后，员工的企微后缀会显示主体信息，在品牌背书下，能快速连接微信的客户，增加客户的信任感，对比个微而言，大多数客户更愿意添加企微咨询。

更重要的是，企业微信提供了客户资源继承和员工违规行为监管的解决方案。

通过会话存档，不仅能有效规范员工的聊天行为，提高回复速度，还能大幅优化企业服务质量。

无论是保险公司、银行、证券、基金还是期货公司，只要企业有聊天监管或内部风控的需求，都可以开通会话存档功能。

特别是当客服人员经常被投诉，管理者对员工的聊天内容不清晰，无法厘清责任时，会话存档功能就显得尤为重要。

而微伴助手的会话存档功能，不仅提供了基础的会话记录存储，还进一步细化了会话质检和分析能力。

借助微伴助手，企业能进行更深入的词频分析、信息识别、属性分析和会话质检，精准了解客户需求和员工表现，实时管控员工的沟通行为，确保服务的合规性和效率化。

会话存档的应用场景有哪些？

微伴每天都会接触到金融客户的咨询，其实，会话存档除了有效保障存档数据的安全性，防止信息泄露，还能解决不少难题，让我们具体看看：

1）违规词有效识别，规范聊天行为

会话存档记录着员工的所有交流内容，微伴助手的

「信息识别」

功能，可以在会话中检测到违规敏感词汇时，立即提醒员工，及时发现潜在违规行为。

同时，会话存档还能收集客户的好评和差评等反馈，帮企业全面了解客户的需求和满意度，进一步提升服务质量。

例如：

设置好违规词后，当银行某客户咨询违规贷款的操作时，管理员会立即收到通知，及时规范员工行为。

2）继承聊天记录，防止

客情流失

金融行业的获客单价极高，客户资源更显得尤其宝贵。

以前，许多员工私自用个微添加客户，离职后客户资源容易被带走。而现在，企微除了直接继承客户好友外，还能

无缝继承聊天记录

，

确保服务的连续和稳定。

例如：

某证券公司的一名资深交易员离职后，其好友资源和聊天记录被企业直接接管，承接交易员通过对话，可以迅速了解客户的历史需求和偏好，继续跟进客户的投资需求。

然而，公司在购买企微的会话存档后，需要

对企微提供的API文档进行开发，而且只能在手机和PC端来检索历史客户消息

，对于开发资源不足的公司十分不友好，这一过程也非常麻烦。

微伴则提供了更深度的消息存档能力，不仅省去了API的开发步骤，还

提供了可视化的消息检索面板

，企业可以根据员工、客户、群聊、关键词、时间等不同维度集中检索和回溯历史消息，确保客情的稳定维护。

3）快速质检消息，提升服务质量：

利用微伴的「群聊/单聊质检」功能，可以大幅提升用户满意度。

在后台设置提醒规则后，如果员工在规定时间内未回复客户消息，系统将通过微伴提醒或电话通知管理员/群主，有效监督客户服务。

对于尤其注重客户体验的金融企业来说，可以通过提醒次数来考核客服的绩效，规范客户服务的响应速度。

例如：

某保险公司可以设置5分钟内回复消息的规则，来提升员工的响应速度。月底根据员工的触发次数和平均回复时长进行绩效考核，进一步完善服务。

同时，借助「智能话术推荐」，当客户聊天涉及关键词时，系统会推荐关联的回复话术，大大提高了沟通效率。

4）自动识别属性，快速了解客户：

微伴助手的「属性识别」功能，能根据聊天内容

智能提取

客户的姓名、电话、企业、邮箱、地址、职位等关键信息，构建详细的用户画像，提升沟通效率和服务质量。

例如：

证券经理在与客户沟通时，只需一键填充企业微信侧边栏对识别出来的内容，即可将客户信息导入客户画像中。

通过这种方式，能减少手动输入的时间和错误率，及时记录客户的基础信息，便于后续跟进，提升工作效率。

除了基础属性，企业还可以通过「自动打标签」来捕捉客户意向、预算等具体信息，客户触发关键词，就会自动打上对应标签并同步到客户画像，便于后期提供个性化服务。

5）精准筛选人群，个性化进行触达：

金融行业客户获客难、净值高，只有提供差异化的客户服务，才能更好地留存客户资源。

微伴的「人群包」，提供了多样化的人群筛选方式，根据客户的性别、年龄、客户来源、意向程度、产品需求等属性标签，可以创建多个人群包应用到群发中，便于对不同阶段客户分层触达。

例如：

某银行可以对流动资产占比较高的客户，提供大额理财产品和VIP服务群发；而对于意向程度高的客户，则可以推送理财产品的限时活动。

针对长期没有互动的沉睡客户，还可以利用「个人SOP」来制定唤醒策略

，持续跟进潜在资源。

开通企业微信的会话存档功能，叠加微伴的会话增强能力buff，能为金融企业在客户管理、沟通、服务等方面提供强有力的支持。

以上就是会话存档功能在金融场景的一些运用，这些能力，能确保企业的数据安全和监管合规，有效提升服务质量和客户体验。