当下正处于科技引领经济数字化转型的新时代，这既为财富管理行业提供了先进的技术支撑，也为行业开拓了更广阔的市场空间。我国居民理财需求强劲，据统计2023年中国居民家庭金融资产占比20.4%，与其他国家相比仍有长足空间。如何让更多家庭更好地享受中国经济发展红利，是我国财富管理行业的共同使命。

与此同时，我国财富管理机构面临的同业竞争和国际竞争态势将更加激烈。一方面，随着资管新规的实施，过去以通道业务为核心的同质化竞争，正转向以主动管理为核心的差异化竞争。另一方面，随着对外开放的提速，与外资“共舞”的时代即将来临。

面对机遇与挑战，我国财富管理机构需要寻求差异化定位，加快自身核心能力建设，而推进数字化转型是有效手段。一是有助于促进财富管理行业的服务数字化转型借助人工智能和大数据技术，金融机构能够对客户数据、行为偏好和资产配置偏好进行分析处理，勾勒多维度的客户画像，实现客户数字化；二是金融机构能够根据客户偏好及使用习惯，精准提供触达目标用户营销方案，实现营销数字化。

财富管理机构在营销获客方面存在诸多痛点，如缺乏高效引流工具客户获取渠道单一流失严重，财富管理机构迫切需要一套集营销获客、运营转化、管理于一体的客户全生命周期私域营销运营体系，全面赋能理财师营销获客和线上客户服务。

面向财富管理机构建设的私域营销运营体系，需要从客户需求出发，围绕“获客、留存、转化”三个核心环节，从“客群细分-场景选择-内容与权益匹配-运营SOP”等维度提供客户经营所需的金融科技支持，为财富管理机构提供一体化的数字化运营平台，实现客户经营从“流量”到“留量”的转变。通过打造数字化营销运营体系，提升机构经营效率，实现财富管理数字化转型。

中关村科金具备深厚的行业与领域产品基础，是大模型技术和应用落地领先者和开拓者，基于企微SCRM平台打造的数字化营销解决方案，通过逐步打造财富管理业务数字化营销运营体系，赋能理财师营销展业服务客户，为经营效率和管理效率的提升做出保障。

企微SCRM数字化营销解决方案以埋点管理、客户行为分析、标签画像、营销自动化、积分和权益、活动管理系统为底座，结合企微SCRM系统，为财富管理机构提供了强大的支持，助力实现精细化营销与运营。

埋点管理是数字化营销系统的基础。通过在网站、APP等用户触点预先设置代码或标记，捕获和记录用户行为数据，为后续的营销决策提供数据支撑。无论是全埋点的自动化捕获，还是自定义埋点的精准定位，都能帮助理财师深入了解客户需求和偏好，为个性化营销策略的制定提供依据。

基于埋点管理收集的数据，客户行为分析成为精准营销的关键。通过对用户行为的深度挖掘，企业能够识别出最具潜力的目标用户群体，优化网站和产品设计，提升用户体验。理财师可以根据分析结果，推送定制化的金融产品信息和服务，提高营销活动的针对性和有效性。

标签画像技术通过对用户属性、行为数据等多维度信息的整合加工，构建完整的客户画像。这不仅有助于理财师快速找到精准用户群体，还能洞察客户需求和偏好，为个性化营销和精细化运营提供有力支持。通过CRM系统与标签画像的深度融合，理财师能够更加精准地把握市场变化趋势，制定有效的营销策略。

营销自动化是数字化营销系统的核心引擎。通过自动化处理大量重复性工作，如线索培育、销售预测、业绩跟踪等，营销部门能够与销售部门实现无缝对接和深度融合。这不仅提高了销售效率，还使得企业能够更准确地评估营销活动的效果，从而不断优化营销策略和销售策略。营销自动化的深度渗透，为企业带来了创新驱动的持续增长。

积分和权益体系是提升客户忠诚度的有效手段。通过设计丰富的积分活动和权益奖励，企业能够激励客户保持活跃，促进核心业务行为转化。理财师可以运用积分和权益体系，培养用户对金融产品的认知和依赖，提升用户活跃度及交易量，实现获客增长和活客留存的双重目标。

活动管理系统为理财师提供了从活动策划到执行、评估的全流程支持。通过系统化的管理，理财师可以轻松组织线上线下的营销活动，确保活动的顺利进行和效果的最大化。活动管理系统还支持多渠道数据整合和实时数据分析，帮助理财师及时调整营销策略，提升活动效果。